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金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)()來自于其他國家(地區(qū))的客戶。
A、高于
B、略高于
C、低于
D、略低于
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金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息,對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,至少()進行一次審核。
A、每月
B、每季
C、每半年
D、每年
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金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送()。
A.中國人民銀行
B.中國反洗錢監(jiān)測中心
C.行業(yè)監(jiān)管部門
D.公安部
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