人民幣保證金賬戶需向人行報備報批，外匯保證金需由總行向外匯局進行信息報送。

營業(yè)主管對營業(yè)網(wǎng)點的經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)辦理、合規(guī)管理及風(fēng)險管理負主體責任。

資本項目外匯賬戶主要用于經(jīng)常項目下貿(mào)易收支、勞務(wù)收支和單方面轉(zhuǎn)移等，也可用于經(jīng)外匯局批準的資本項目支出。

T字長短款與網(wǎng)點長短款的區(qū)別在于：T字長款的掛賬是基于尾箱余額與實物現(xiàn)金余額存在差異的，因此，T字掛賬增減渠道平臺中現(xiàn)金尾箱的記錄。而網(wǎng)點長短款的掛賬是基于尾箱余額與實物現(xiàn)金余額是一致的，因此，網(wǎng)點長短款掛賬并不增減渠道平臺中現(xiàn)金尾箱的記錄。

銀行本票的權(quán)利有效期為自出票日起2年，沒有金額起點和最高限額，提示付款期限自出票日起最長不得超過2個月。

信用卡現(xiàn)金存款，單筆交易金額在5萬元以上（含5萬元）的，柜員應(yīng)驗視持卡人信用卡及有效身份證，進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，并須提交營業(yè)主管授權(quán)。

理財類業(yè)務(wù)簽約、解約、客戶資料更改交易可以代辦

如果核查結(jié)果信息與客戶的居民身份證記載信息不一致，能夠確切判斷客戶出示的為虛假證件時，可為其辦理業(yè)務(wù)，但應(yīng)將相關(guān)情況向上級機構(gòu)報告，上級機構(gòu)應(yīng)及時將可疑情況向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。

《禁令》的處理程序，由各級審委會辦公室提議召開審委會會議進行審理，并報本級行行長或授權(quán)分管行領(lǐng)導(dǎo)決定，做出決定后，由本級法律與合規(guī)部門下達給予開除處分的決定，并送達被處理人本人。

個人存款賬戶實名制是指個人在開立個人存款賬戶時，應(yīng)出示本人有效實名證件，使用有效實名證件上的姓名，郵政儲蓄機構(gòu)按規(guī)定進行核對，并登記有效實名證件上的姓名、證件號碼、發(fā)證機關(guān)所在地等信息，以確定客戶對開立賬戶上的存款享有所有權(quán)的一項制度