對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現內部控制的目標。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經營和提高資產質量的基礎上實現利潤最大化。

商業(yè)銀行設立新的機構或開辦新的業(yè)務應堅持“內控先行”原則。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。