可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產(chǎn)。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

辦理票據(jù)承兌業(yè)務要認真審查貿(mào)易背景，嚴禁對無真實貿(mào)易背景的銀票進行承兌。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

內部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。