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申請(qǐng)辦理電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)表、協(xié)議書等合同文本內(nèi)容不得涂改且必須由客戶本人簽名。
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《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款。
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判斷題
辦理抵(質(zhì))押貸款,應(yīng)當(dāng)綜合考慮借款人的資信狀況、償債能力、貸款期限、貸款風(fēng)險(xiǎn)度,抵(質(zhì))押物所處位置、使用年限、折舊程度、功能狀況、估價(jià)可信度、變現(xiàn)能力、變現(xiàn)時(shí)的價(jià)格變動(dòng)、變現(xiàn)費(fèi)稅等因素,合理確定不同種類抵(質(zhì))物的抵(質(zhì))押率。
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