廣義的理財概念包括了理財顧問服務(wù)或者理財規(guī)劃咨詢活動。

銀行既可以接受單個客戶的委托管理其財產(chǎn)，可以通過設(shè)計理財產(chǎn)品，匯集多個投資者的資金進行管理運用。

在通貨膨脹環(huán)境下，應(yīng)回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品，持有一些浮動利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯，以對自己的資產(chǎn)進行保值。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可以通過銀企通平臺辦理自動理財簽約、自動理財解約、修改自動理財簽約信息以及自動理財查詢業(yè)務(wù)。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺進行委托購買交易時，可使用自身實有資金進行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

狹義的理財概念主要是指自我理財，也就是自己管理自己財產(chǎn)的活動。

2008年美國次貸危機爆發(fā)，全球經(jīng)濟下滑，中國股市進入熊市；以QDII為首的理財產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風(fēng)險產(chǎn)品借助股市熊市及負債考核因素高速增長，產(chǎn)品短期化明顯。

如客戶之前已經(jīng)簽約基金業(yè)務(wù)，并且注冊了智博或智銳版企業(yè)網(wǎng)銀，則可直接通過企業(yè)網(wǎng)銀進行基金交易，無須另外為基金業(yè)務(wù)單獨開通網(wǎng)銀渠道。

宏觀經(jīng)濟政策對投資理財具有實質(zhì)性影響。積極的財政政策可以有效地刺激投資需求的增長，從而降低資產(chǎn)價格。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的定期存款，如果已經(jīng)在柜面打印單位定期存款開戶證實書，則不能再通過企業(yè)網(wǎng)銀進行支取。