單項(xiàng)選擇題有關(guān)于杜邦三因素分析法，下列敘述何者不正確？（）

A.銀行股本收益率指標(biāo)取決于銀行利潤(rùn)率、資產(chǎn)運(yùn)用率、權(quán)益乘數(shù)這三個(gè)因素
B.銀行利潤(rùn)率的提高需要從二方面即通過(guò)合理的資產(chǎn)和服務(wù)定價(jià)來(lái)擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模
C.資產(chǎn)運(yùn)用率體現(xiàn)了銀行負(fù)債管理效率
D.良好的資產(chǎn)管理可以在保證銀行正常經(jīng)營(yíng)的情況下提高資產(chǎn)運(yùn)用率


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1.單項(xiàng)選擇題有關(guān)于杜邦兩因素分析法，下列敘述何者正確？（）

A.ROE=凈利潤(rùn)/資本總額
B.兩因素模型顯示股本收益率（ROE）受資產(chǎn)收益率（ROA）和權(quán)益乘數(shù)（EM）的共同影響
C.ROE=資產(chǎn)收益率X 權(quán)益乘數(shù)=ROA X EM
D.以上皆是

3.多項(xiàng)選擇題有關(guān)于清償力和安全性指標(biāo)，下列敘述何者正確？（）

A.凈值/資產(chǎn)總額
B.凈值/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
C.留存盈利比率
D.資產(chǎn)增長(zhǎng)率和核心資本增長(zhǎng)率
E.現(xiàn)金股利/利潤(rùn)

4.單項(xiàng)選擇題有關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)，下列敘述何者不正確？（）

A.當(dāng)缺口為0或比值為1時(shí)，銀行不存在利率風(fēng)險(xiǎn)暴露，利差收益不受利率變動(dòng)影響
B.如果一家銀行的利率敏感性缺口為正值，說(shuō)明它的利率敏感性資產(chǎn)大于利率敏感性負(fù)債
C.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，該銀行一方面需要對(duì)利率敏感性負(fù)債支付更高的利息
D.利率敏感比例=利率敏感資產(chǎn)-利率敏感負(fù)債

5.單項(xiàng)選擇題下列何者不是商業(yè)銀行的績(jī)效評(píng)估指標(biāo)中的流動(dòng)性指標(biāo)?（）

A.現(xiàn)金資產(chǎn)比例
B.凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率
C.貸款資產(chǎn)比例