單項選擇題下列哪一項不是商業(yè)銀行操作風險管理的內(nèi)部控制措施？

A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度
B、識別與合理預期收益不符及存在隱患的業(yè)務或產(chǎn)品
C、購買保險及與第三方簽訂合同以緩釋操作風險
D、對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控


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1.單項選擇題商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和重大損失情況。應針對潛在損失不斷增大的風險，建立早期的（）。

Ａ、操作風險評估機制
Ｂ、操作風險報告機制
Ｃ、操作風險預警機制
Ｄ、操作風險控制機制

2.單項選擇題在商業(yè)銀行操作風險管理中對高級管理層的職責描述正確的是（）。

Ａ、制定操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策
Ｂ、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程
Ｃ、制定適當?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設
Ｄ、建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理

3.單項選擇題要加強和完善適時對賬制度，就是要（）。

A、“了解你的客戶”（KYC）
B、“了解你的客戶業(yè)務”（KYB）
C、“了解你的客戶業(yè)務單據(jù)”（KYD）
D、明確對賬頻率、對賬對象和對賬人員

4.單項選擇題單一集團客戶授信集中度為最大一家集團客戶授信總額與資本凈額之比，不應高于（）。

Ａ、１５％
Ｂ、１０％
Ｃ、５０％
Ｄ、３５％