A、對股東原則上應(yīng)分析到其終極控股股東，對個人股東，說明其簡要經(jīng)歷和個人資信情況
B、在授信調(diào)查中發(fā)現(xiàn)客戶近兩年內(nèi)進行過兩次以上股權(quán)變更，或曾經(jīng)通過關(guān)聯(lián)交易轉(zhuǎn)移公司主要有效資產(chǎn)的，必須在客戶背景分析中說明股權(quán)變更的實際原因、相關(guān)調(diào)查結(jié)果，以及是否涉及變相逃避債務(wù)或擔(dān)保責(zé)任
C、對新成立企業(yè)（成立不滿三年）不得辦理有風(fēng)險敞口的授信業(yè)務(wù)。
D、對法人治理結(jié)構(gòu)不完善、股權(quán)關(guān)系不明晰、主營業(yè)務(wù)不突出、多頭融資、經(jīng)營不規(guī)范的集團企業(yè)應(yīng)當(dāng)特別謹慎