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個人客戶身份識別應(yīng)包括但不限于如下幾個方面的內(nèi)容: 一是客戶身份證件是否真實、有效, 是否是賬戶持有人本人注冊; 二是客戶年齡和職業(yè)等背景信息是否與其電子銀行申請動機相符, 是否存在本人注冊并將注冊信息賣給他人使用的可能。()
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在辦理個人電子銀行注冊時,務(wù)必堅持“本人辦、交本人”的原則,嚴(yán)禁他人(含行內(nèi)員工)代為辦理。()
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客戶身份識別是指工商銀行營業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,核對并登記客戶的身份信息。()
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