多項選擇題商業(yè)銀行對卡戶的管理過程中可能潛藏的風險包括___。

A、持卡人的資信能力變化風險;
B、持卡人的惡意透支風險;
C、信用卡的失竊風險;
D、信用卡的偽造及涂改風險;
E、真實持卡人的欺詐風險


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題發(fā)卡行通過對公司___等方面進行評估，確定其信用額度。

A、財務狀況;
B、管理能力;
C、在同業(yè)中的地位;
D、擁有住房情況

2.多項選擇題發(fā)卡行通過對個人申請人___等因素的綜合評估，為持卡人核定信用額度。

A、年齡;
B、職業(yè);
C、工作年限;
D、收入水平;
E、擁有住房情況

3.多項選擇題委托貸款業(yè)務中委托貸款對象的借款人應向銀行提交如下材料___。

A、貸款申請書;
B、借款人身份證明;
C、借款人公司合同、章程、董事會決議和授權(quán)書等;
D、借款人三年來的財務報表;
E、委托人要求的其他文件

4.多項選擇題開辦代理保險業(yè)務的銀行必須具備的條件有___。

A、取得保險監(jiān)管部門核發(fā)有效的《經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證（兼業(yè)）》;
B、與委托人簽訂書面《保險代理合同書》;
C、代理保險業(yè)務人員必須取得代理保險業(yè)務資格;
D、必須制定操作管理辦法、授權(quán)管理規(guī)定等相關(guān)制度，規(guī)范行為;經(jīng)營過程中沒有出現(xiàn)任何違反金融法律法規(guī)的行為

5.多項選擇題風險監(jiān)管應貫穿于信用卡業(yè)務操作的全過程，具體應包括以下方面___。

A、強化新發(fā)卡的風險防范和信用審查;
B、嚴格操作規(guī)程的日常管理，完善業(yè)務流程的內(nèi)控建設和授權(quán)管理;
C、加強特約商戶的審慎選擇和后續(xù)管理;
D、落實銀行卡風險資產(chǎn)的實時監(jiān)控，促進新技術(shù)的推廣和應用;
E、重視銀行卡業(yè)務運作的全程監(jiān)督和事后評價