多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？

A．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息
B．授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在
C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面？

A．大額現(xiàn)金開戶
B．異常開戶
C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符
D．一般存款賬戶

2.多項選擇題開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？

A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員
B．經(jīng)營部門負責人
C．國際業(yè)務結(jié)算人員
D．客戶經(jīng)理
E．其他相關業(yè)務人員

3.多項選擇題資本項目主要包括什么？

A．資本轉(zhuǎn)移
B．直接投資
C．證券投資
D．衍生產(chǎn)品及貸款

4.多項選擇題經(jīng)常項目主要包括什么？

A．貨物
B．服務
C．收益
D．經(jīng)常轉(zhuǎn)移

5.多項選擇題開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目？

A．投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效
C．工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符
D．商務部門對外資非法人項目的批復文件
E．外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效