多項選擇題對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施（）

A．在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動
B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年
D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易


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1.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

A．自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務
B．現(xiàn)金業(yè)務
C．代理業(yè)務或無記名業(yè)務
D．匯兌業(yè)務

2.多項選擇題以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（）

A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B．長期存在大額交易的客戶
C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

3.多項選擇題以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素

A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶
C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

4.多項選擇題客戶身份識別包含哪三層含義？（）

A．了解客戶本人的真實身份
B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)
C．了解客戶的資金來源和用途
D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5.多項選擇題一次性金融服務識別要點包括哪些？（）

A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
C．登記客戶身份基本信息
D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件