A.借款人身份
B.基礎交易（或貿易）背景
C.貸款意愿的真實性
D.貸款審批流程
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A.按揭樓盤合作項目工程質量出現(xiàn)問題，或無法按時交房，導致購房人維權、投訴等
B.按揭樓盤合作項目違反監(jiān)管要求，存在違建、私自修改規(guī)劃、手續(xù)不全等違規(guī)問題，導致被監(jiān)管處罰，或項目無法按期交房或無法辦理產證
C.開發(fā)商挪用貸款資金導致開發(fā)資金不足，項目停滯，或開發(fā)商涉及民間借貸、非法集資、失聯(lián)跑路等案件風險
D.e貸通2.0合作項目發(fā)現(xiàn)白名單與企業(yè)員工清單不符、員工出現(xiàn)批量離職現(xiàn)象等
E.其他分行認為應該發(fā)起強制監(jiān)控的項目
A.了解你的客戶
B.了解你的業(yè)務
C.盡職調查
D.審慎操作
A.貸款用途證明資料
B.還款憑證
C.納稅單
D.銀行交易流水
E.財務報表
A.借款人身份材料
B.如有共同還款人、參貸人和保證人的，須提供共同還款人、參貸人和保證人的身份資料和關系證明（如結婚證、戶口簿等）材料
C.對于變更借款人、增減參貸人或月還款額較變更前發(fā)生變化的變更申請，無須提供借款人和相關人員的收入證明
D.系統(tǒng)打印的《交通銀行個人授信變更申請表》
E.《零售信貸貸后變更業(yè)務審批表》
F.客戶不需簽訂《個人貸款業(yè)務補充協(xié)議》
A.定期監(jiān)控類預警任務
B.單筆類預警任務
C.群發(fā)類預警任務
D.偶發(fā)性預警任務
最新試題
優(yōu)化印章停用功能，新增查詢條件支持按照（）等查詢條件篩選印章；新增“入庫影像”按鈕支持聯(lián)動查詢印章建模的原始圖像。
以下關于單位資信證明的說法正確的是（）。
銀行業(yè)金融機構應根據(jù)辦理現(xiàn)金業(yè)務場所（），選擇合適的現(xiàn)金消毒方式。
現(xiàn)金中心（金庫）應設置隔離或相對隔離的現(xiàn)金保管區(qū)，明確區(qū)分（）。
更新客戶綜合賬單的關聯(lián)賬戶信息、賬單內容、賬期、賬單日、賬單寄送地址等信息。（）更新后將于下一期賬單生效，其他信息更新成功后即時生效。
保證金全部解鎖聯(lián)動轉出，僅支持聯(lián)動轉出至同名人民幣結算賬戶，不允許聯(lián)動轉出至（）。
“票付通”業(yè)務的參與者包括（）。
高溫干熱消毒紙、硬幣現(xiàn)金消毒時間、溫度應以國家衛(wèi)生健康管理部門公布的指標為準或參照設備使用說明。由于紙幣的耐受程度，消毒溫度可以是（）。
在智易通、現(xiàn)金型智易通、智易通打印終端、現(xiàn)金循環(huán)機（含現(xiàn)金循環(huán)機一體機）、自助票據(jù)現(xiàn)金一體機渠道，新增“信用卡無欠款證明申請”功能，支持（）。
客戶收到借記卡實物卡片后，可通過（）等線上渠道進行激活，或持開戶時提供的本人有效身份證件至境內交通銀行任一分支機構網(wǎng)點進行激活。