最新試題
合同選擇的原則是()。
各經(jīng)營單位受理固定資產(chǎn)貸款申請及有關文件資料后,應根據(jù)授信金額大小、項目復雜程度等情況,指定專人或組織項目評估小組,按照《上海銀行授信業(yè)務送審操作規(guī)程(暫行)》(上海銀行審【2004】1號)和該行對公授信業(yè)務送審質(zhì)量要求中對固定資產(chǎn)貸款調(diào)查的要求,開展盡職調(diào)查工作。其中關于貸款項目的情況,包括()。
授信審查人員對授信材料的審查內(nèi)容是()。
上海銀行保存客戶身份資料和交易記錄的期限要求描述不正確的是()。
根據(jù)上海銀行《單位定期存單質(zhì)押授信業(yè)務管理辦法》,以下哪類賬戶的外匯資金可用于質(zhì)押:()。
上海銀行零存整取定期儲蓄存款、教育儲蓄存款已發(fā)生一次漏存,下一次存入后必須進行“()”,如果剩余期數(shù)不足的,則不得進行續(xù)存。
各單位應根據(jù)上海銀行客戶洗錢風險分類管理要求,定期審核客戶的身份基本信息有無變化,客戶交易金額、交易頻率、交易方式是否與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務相符。其中,中風險客戶每()重新審核一次。
客戶身份識別措施包括但不限于以下方面:()
經(jīng)營單位公司業(yè)務部授信部(或小企業(yè)金融部)評審人應對貸款的合法性、合規(guī)性、合理性作全面評估審查。評審人應依據(jù)調(diào)查人提供的信息或通過各種渠道間接獲取授信客戶的信息資料,對受信人的基本情況、經(jīng)營管理狀況、經(jīng)營業(yè)績狀況、財務狀況、授信用途、還款來源、()等方面進行分析,揭示業(yè)務風險,撰寫評審報告。
支行行長參與下列哪一項業(yè)務的現(xiàn)場調(diào)查?()