A.盡職調(diào)查應形成書面報告
B.盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括借款人及項目發(fā)起人等相關(guān)關(guān)系人的情況、貸款項目的情況、貸款擔保情況等
C.盡職調(diào)查人員應當確保盡職調(diào)查報告內(nèi)容的真實性、完整性和有效性
D.貸款人應規(guī)范審批流程,明確貸款審批權(quán)限,確保盡職調(diào)查人員按照授權(quán)獨立審批貸款
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A.分級經(jīng)營管理
B.統(tǒng)一授信、流程管理
C.崗位制衡、分級管理
D.審貸分離、分級審批
A.責令改正,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款
B.責令改正,并處五十萬元以上二百萬元以下罰款
C.給予銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員紀律處分
D.取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作
A.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券業(yè)務
B.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營期貨業(yè)務
C.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營保險業(yè)務
D.未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務
A.利用未公開信息交易罪
B.非法獲取公民個人信息罪
C.出售、非法提供公民個人信息罪
D.非法獲取計算機信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪
A.三年以上七年以下有期徒刑
B.十年以上有期徒刑
C.無期徒刑
D.死刑
最新試題
如果以金融機構(gòu)核押的存單出質(zhì)的,即便存單偽造、變造,質(zhì)押合同均有效,金融機構(gòu)應依法向質(zhì)權(quán)人兌付()。
銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)變更營業(yè)場所前,應當履行內(nèi)部審查程序,認真評估該變更事項是否符合()和()。
農(nóng)村商業(yè)銀行董事(包括獨立董事)每年應至少參加()董事會會議。
商業(yè)銀行的董事會、高級管理層和與市場風險管理有關(guān)的人員應當了解商業(yè)銀行采用的市場風險計量方法、模型及其假設(shè)前提,以便準確理解市場風險的()
《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》規(guī)定,信用風險資產(chǎn)應提準備是指依據(jù)()應提取準備的金額。
監(jiān)管人員在調(diào)查或進行檢查時,首先必須向當事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會或者派出機構(gòu)頒發(fā)的有效證件。并且監(jiān)管人員必須不得少于幾人()
《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》(2008年第3號令)中所指的近親屬包括()、()、子女、祖父母、()、兄弟姐妹。
(),行政復議機關(guān)決定不予受理。
可計入附屬資本的混合次級債券期限應在()年以上,發(fā)行之日起()年內(nèi)不得贖回。
銀行業(yè)金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司應根據(jù)(),對不良金融資產(chǎn)工作人員是否盡職進行責任認定。