單項(xiàng)選擇題總行建立信用卡欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng),制定和優(yōu)化信用卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控規(guī)則,通過(guò)建設(shè)和使用()工具,實(shí)現(xiàn)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別和計(jì)量。

A.交易模型及統(tǒng)計(jì)分析
B.評(píng)分模型及統(tǒng)計(jì)分析
C.催收模型及統(tǒng)計(jì)分析
D.行為模型及統(tǒng)計(jì)分析


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1.單項(xiàng)選擇題分行協(xié)同總行做好信用卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、核實(shí)等工作,配合總行開(kāi)展交易欺詐的調(diào)查、取證工作,在規(guī)定的期限內(nèi)據(jù)實(shí)反饋()。

A.處理結(jié)果和相關(guān)證明材料
B.處理結(jié)果和財(cái)產(chǎn)保全情況
C.限額控制情況和相關(guān)證明材料
D.調(diào)查結(jié)果和相關(guān)證明材料

3.單項(xiàng)選擇題客戶層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中,通過(guò)()等工具,對(duì)客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析,掌握客戶交易行為風(fēng)險(xiǎn)狀況,進(jìn)行客戶交易行為分析。

A.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)分析
B.評(píng)分模型和統(tǒng)計(jì)分析
C.貸記卡風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)和欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)
D.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和評(píng)分模型

4.單項(xiàng)選擇題以下準(zhǔn)貸記卡逾期階段,劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是()。

A.M0:透支1—30天(含)
B.M1:透支31—90天(含)
C.M2:透支91—120天(含)
D.M3:透支121—150天(含)

5.單項(xiàng)選擇題以下貸記卡逾期階段,劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是()。

A.M1:逾期1—30天(含)
B.M2:逾期31—90天(含)
C.M3:逾期91—150天(含)
D.M4:逾期151(含)以上

最新試題

對(duì)于借記卡批量發(fā)卡業(yè)務(wù),應(yīng)設(shè)置缺省密碼;設(shè)置缺省密碼的,持卡人憑本人有效身份證到農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行激活交易后才能使用。

題型:判斷題

個(gè)人附屬卡開(kāi)卡必須經(jīng)主持卡人同意。

題型:判斷題

銀行卡在開(kāi)戶、取款、換卡時(shí)必須通過(guò)刷卡器刷磁條產(chǎn)生賬戶信息,嚴(yán)禁手工輸入卡號(hào)。

題型:判斷題

單位附屬卡開(kāi)卡必須經(jīng)主卡申領(lǐng)單位同意。

題型:判斷題

金穗借記卡卡片出現(xiàn)損壞時(shí),客戶可到全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)換領(lǐng)新卡。

題型:判斷題

個(gè)人附屬卡開(kāi)卡無(wú)須經(jīng)主主卡持卡人同意,單位附屬卡開(kāi)卡必須經(jīng)主卡申領(lǐng)單位同意,并提供主卡持卡人和附屬卡持卡人的有效身份證件等資料。

題型:判斷題

“借記卡現(xiàn)金開(kāi)卡”的交易代碼為3000。

題型:判斷題

借記卡密碼鎖定后,持卡人只能在省內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)解除鎖定,賬戶才能重新開(kāi)通使用。

題型:判斷題

廢卡必須剪角壞磁。

題型:判斷題

客戶辦理了借記卡密碼掛失后,第二天又想起了遺失密碼仍想繼續(xù)使用,經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)可為其辦理密碼提前重置。

題型:判斷題