監(jiān)管賬戶如需在柜面出款，當柜面管控為“否”或選擇是否柜面管控為“是”但對公轉(zhuǎn)賬匯款管控為“否”或空時，柜面仍應(yīng)審核9235無紙化平臺是否存在出款審批記錄。

純中介貼現(xiàn)和融資性風(fēng)參貼現(xiàn)資金應(yīng)首先按當?shù)乇O(jiān)管規(guī)定入客戶經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶或跨境人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。

辦理保證金業(yè)務(wù)時，如果客戶在招行已開立結(jié)算賬戶，但經(jīng)辦行未開立結(jié)算賬戶的，業(yè)務(wù)辦理之前需經(jīng)分行業(yè)務(wù)主管部門進行準入審批，分行主管部門負責確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)，滿足反洗錢相關(guān)管理規(guī)定。

RPA自動備案功能，可進行臨時存款賬戶和非預(yù)算類專用存款賬戶的備案。

結(jié)算專用章、匯票專用章、華東三省一市匯票專用章、本票專用章、柜面業(yè)務(wù)專用章和柜面業(yè)務(wù)專用章（09）、會計業(yè)務(wù)專用章，納入印控機內(nèi)統(tǒng)一保管，采取專人專鎖的形式保管。

非銷戶為目的（特定場景之外），管控原因為賬戶長期不動（一年未發(fā)生收付/開戶半年無交易）的，解除管控的方法：除白名單客戶外，客戶經(jīng)理應(yīng)采取上門核實方式盡調(diào)，提供上門照片，由運營人員解除管控。

單位大額外幣定期存款到期后須簽訂新的協(xié)議，不自動續(xù)存。

客戶無法攜帶印章至柜面辦理業(yè)務(wù)的，由客戶經(jīng)理通過上門核實等方式拍照留存客戶蓋章過程。（1）如辦理開戶業(yè)務(wù)，蓋章照片通過CRM系統(tǒng)上傳至盡調(diào)報告中（路徑：CRM輔助開戶系統(tǒng)-反洗錢KYC-經(jīng)營情況核實-核實資料處），運營人員通過盡調(diào)詳情界面查詢客戶經(jīng)理是否已上傳符合要求的照片，符合要求的，無需打??；（2）如開戶業(yè)務(wù)通過線下盡調(diào)模式辦理或客戶辦理印章變更業(yè)務(wù)，則應(yīng)打印蓋章照片后由見證客戶經(jīng)理簽章確認。

搬遷前完成檔案清點封裝，形成檔案清單。運營主管與檔案管理員雙人在監(jiān)控下完成檔案的賬實核對，將檔案有序封裝，避免出現(xiàn)檔案散落遺失風(fēng)險。檔案封裝嚴禁混裝非運營檔案，對裝具須編號管理，并在檔案清單記錄檔案對應(yīng)的裝具。

當賬戶有管控的情況，必須先解除管控再進行銷戶。