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客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。
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客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時(shí),金融機(jī)構(gòu)不知道客戶的姓名等基本報(bào)告要素信息,因此可不提交可疑交易報(bào)告。
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保險(xiǎn)產(chǎn)品通過(guò)銀行銷售時(shí),銀行承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識(shí)別責(zé)任。
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