A.對核實客戶主體信息的真實性，要在核對企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、機構代碼證、貸款卡、公司章程等與原件一致的基礎上，還要通過實地或網(wǎng)上查詢工商、技術監(jiān)督、人行等主管部門，核對上述資料的真實性
B.注重調查方式的科學性，對集團性客戶、大額貸款實行單人實地調查制度
C.嚴禁不經(jīng)過核實直接在調查報告中引用企業(yè)財務報表數(shù)據(jù)或企業(yè)、第三方提供的其他信息
D.客戶調查要圍繞“產(chǎn)品、人品、資本、資產(chǎn)、存款、稅款”六個關鍵要素

A.加強第一還款來源對中小企業(yè)授信的約束。原則上，對5000萬元以下授信客戶，其授信額度要控制在銷售收入的50%以內(nèi)
B.從嚴評級結果的調整提升。嚴格執(zhí)行總行關于評級向上推翻的規(guī)定，禁止違反條件或越權調整
C.不斷擴大行業(yè)信貸政策的行業(yè)覆蓋面，逐步用客戶名單制管理的支持、維持、壓縮、淘汰四類客戶標準替代原有客戶分類體系，增強客戶分類的實效性
D.嚴格按照“三法一指引”要求，測算客戶營運資金缺口，有效把握授信額度的合理性

A.嚴格異地擔保的審批，跨省以上的異地企業(yè)提供擔保的報二級分行審批保證人資格
B.異地擔保的條件是借款人客觀上難以在本地落實我行認可的擔保，且異地擔保企業(yè)具有相應的擔保能力
C.嚴格異地擔保企業(yè)的盡職調查，對異地擔保企業(yè)，客戶經(jīng)理必須雙人進行實地調查
D.須嚴格控制跨地區(qū)或跨省的異地企業(yè)提供的擔保

A.保證人提供擔保前，必須通過我行第二還款來源保障度測評系統(tǒng)進行測評，經(jīng)測評為不足級及以下的，不能提供擔保（僅提供補充擔保的除外）
B.對保證人可不納入評級管理
C.嚴格控制跨地區(qū)或跨省的異地企業(yè)提供的擔保
D.對信用擔保機構實施嚴格的準入管理，對新進入的擔保機構，注冊資本最低2000萬元

A.對固定資產(chǎn)貸款業(yè)務流程，經(jīng)營行受理客戶申請，收集相關資料，通過C3須逐級向有權調查（評估）行客戶部門申請項目調查（評估）
B.轉授二級分行一定額度的固定資產(chǎn)貸款調查（評估）權，在風險可控前提下提高調查（評估）的效率
C.對小企業(yè)信貸業(yè)務審批流程，符合總行視同二級分行轉授權條件的一級支行，小企業(yè)增量授信專項用于貿(mào)易融資業(yè)務的，房地產(chǎn)抵押比率可以適度下調。
D.按照“一次調查、一次審查、一次審批”的總體要求，簡化個人客戶信貸業(yè)務審批流程