多項選擇題柜臺業(yè)務客戶聯(lián)系查證制度是指通過電話核實、當面核實等方式對()等業(yè)務進行查證確認,以確保辦理的業(yè)務是基于客戶的真實意愿,以防范支付結算風險,保障銀行和客戶資金安全。

A.客戶辦理開戶
B.大額資金出賬
C.個人開立結算賬戶
D.對公變更資料


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1.多項選擇題以下大額支付業(yè)務需聯(lián)系客戶查證()。

A.單筆等值人民幣100萬(含)以上至等值人民幣500萬以下的對公結算賬戶支付業(yè)務。
B.單筆等值人民幣500萬元(含)以上的對公結算賬戶支付業(yè)務。
C.經(jīng)辦柜員判斷可疑的個人大額代理非同名收款的支付業(yè)務。
D.系統(tǒng)內(nèi)同一客戶號下不同存款賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)。

2.多項選擇題以下業(yè)務范圍需對客戶進行聯(lián)系查證確認()。

A.代理開立個人結算賬戶
B.代理開立的基本存款賬戶
C.代理開立的一般存款賬戶
D.代理開立的專用存款賬戶
E.代理開立的臨時存款賬戶

3.多項選擇題以下業(yè)務不納入查證核實范圍()。

A.客戶通過網(wǎng)上銀行等電子渠道自助發(fā)起的支付業(yè)務
B.由系統(tǒng)自動完成賬務處理的支付業(yè)務
C.系統(tǒng)內(nèi)同一客戶號下不同存款賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)
D.增資、驗資成功銷戶轉(zhuǎn)本行活期存款賬戶的支付業(yè)務
E.單位法人親臨營業(yè)網(wǎng)點辦理對公結算帳戶開戶業(yè)務

4.多項選擇題為了確??蛻袈?lián)系查證的有效性,與客戶電話核實應通過()進行核實。

A.單位經(jīng)辦人口述
B.個人預留
C.單位預留
D.常來辦理業(yè)務的財務人員

5.多項選擇題運營業(yè)務重大事項報告必須堅持()的原則。

A.上報及時
B.風險封閉
C.處置妥當
D.留檔備查
E.通報全行

最新試題

開通個人網(wǎng)上銀行后,客戶在柜面申請個人網(wǎng)上銀行變更(轉(zhuǎn)賬限額、轉(zhuǎn)賬筆數(shù)等)和注銷,應填寫()

題型:單項選擇題

個人手機銀行業(yè)務是指依托手機通信運營商的網(wǎng)絡,以()辦理的個人金融服務業(yè)務。

題型:單項選擇題

個人手機銀行注冊可通過自助注冊或到()辦理,但VTM虛擬柜員終端、移動PAD暫不支持注銷,不可代辦。

題型:單項選擇題

若客戶已在珠海華潤銀行開立了社會保障卡,則不能在珠海華潤銀行再開立Ⅰ類戶。

題型:判斷題

客戶未滿16周歲可以在營業(yè)網(wǎng)點柜面、VTM虛擬柜員終端、PAD柜員終端辦理手機銀行業(yè)務。

題型:判斷題

通過手機銀行可實現(xiàn)()等服務。①賬戶查詢②UKEY密碼修改③轉(zhuǎn)賬匯款④信用卡服務⑤貸款⑥理財投資⑦話費流量⑧生活繳費⑨閃惠購物

題型:單項選擇題

客戶無卡折存現(xiàn)時,客戶必須在《個人憑條》上寫明()。①收款人名稱②金額③聯(lián)系電話④收款賬號

題型:單項選擇題

有下列情形之一的,珠海華潤銀行有權拒絕開戶()①對個人身份信息存在疑義,要求出示輔助證件,客戶同意出示的②單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的③有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的

題型:單項選擇題

個人手機銀行登錄密碼遺忘可通過網(wǎng)銀內(nèi)管()辦理,也可自行通過手機銀行的“找回密碼”功能重置登錄密碼。

題型:單項選擇題

現(xiàn)金支出必須遵循()原則。

題型:單項選擇題