問答題

ABC公司正在整理一項(xiàng)財(cái)務(wù)計(jì)劃,這項(xiàng)計(jì)劃將涉及公司未來三年的活動(dòng),需要預(yù)測(cè)公司的利息費(fèi)用及相應(yīng)的稅收節(jié)減。公司最主要的債務(wù)是其分期償還的房地產(chǎn)抵押貸款。這筆貸款額為85000元,年利率為9%,按月付息,償還期為2年。根據(jù)與銀行簽訂的貸款條款規(guī)定,這筆抵押貸款的月利率應(yīng)按下式計(jì)算:

其中,r為年利率。

根據(jù)Excel財(cái)務(wù)函數(shù)計(jì)算月有效利率、抵押貸款月償還額(分別列示每月利息和月本金償還額)、每期期初和期末貸款余額(只計(jì)算前三年的貸款償還額)。

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