多項選擇題在國際結(jié)算業(yè)務(wù)中，分行應(yīng)注意的身份識別要點包括：（）。

A.審核憑證和文件
B.審核匯款用途
C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景
D.核查客戶及其交易相關(guān)方


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2.多項選擇題恐怖融資交易包括：懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪或恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人員相關(guān)聯(lián)，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，交易具體情形包括但不限于以下種類：（）。

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

3.多項選擇題各分行應(yīng)對存在以下（）交易特征的客戶或賬戶予以重點關(guān)注，做好分析、甄別和報告工作。

A.賬戶的使用有固定規(guī)律，在一定時期內(nèi)收到資金，而在其他時期沒有或者極少有資金收付
B.平常僅保持最低限額的賬戶在短期內(nèi)突然收到一系列資金匯入，并馬上以現(xiàn)金形式提取
C.過渡賬戶收到匯入款后迅速取現(xiàn)或轉(zhuǎn)出，而且沒有合理理由支持
D.賬戶資金在較長時間內(nèi)以單向流動為主

4.多項選擇題各分行應(yīng)建立反恐融資工作專項檔案，包括以下內(nèi)容：（）。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總分行有關(guān)反恐融資工作的制度及相關(guān)文件
B.采取或解除凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息
C.涉嫌恐怖融資交易報告
D.配合開展涉嫌恐怖融資交易調(diào)查的相關(guān)材料

5.多項選擇題符合下列身份的客戶，應(yīng)當(dāng)直接定為高風(fēng)險等級客戶的是（）。

A.被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單
B.來自于FATF披露的存在反洗錢嚴(yán)重缺陷的國家的客戶
C.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查，且經(jīng)重新識別后有合理理由懷疑涉嫌洗錢或恐怖融資等犯罪活動的
D.客戶為外國政要和國際組織官員或其家庭成員、關(guān)系密切人的