A.銀行業(yè)金融機構的投資設立
B.高級管理人員的平級調(diào)動
C.設立分支機構
D.開辦涉及債權或者債務的中間業(yè)務

A.銀行認為甲客戶風險水平高于乙客戶風險水平，因此對乙客戶貸款采用基準利率，而對甲客戶貸款上浮，是一種風險補償策略
B.銀行由于某客戶杠桿率過高否定了其貸款申請是一種風險規(guī)避
C.“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”隱含的是風險分散的思想
D.銀行在個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款中要求借款人購買保險，這是一種風險分散

A.金融機構提供保管箱服務時，除保管箱的直接使用人外，不得詢問或記錄實際使用人的身份信息
B.非銀行金融機構在與客戶簽訂金融業(yè)務合同時，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件
C.金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息
D.銀行業(yè)金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

A.監(jiān)督借款人的貸款使用情況
B.設立獨立的責任部門或崗位，負責貸款支付審核和支付操作
C.跟蹤掌握企業(yè)財務狀況及其清償能力

A.光票托收、電匯托收
B.匯票托收、電匯托收
C.光票托收、直接托收
D.匯票托收、直接托收