請簡述銀監(jiān)會“約法三章”內(nèi)容。

簡述我國對巴塞爾新資本協(xié)議的態(tài)度。

我國打擊洗錢犯罪的刑事法律依據(jù)是什么？

如何理解“維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心”這一監(jiān)管目標(biāo)？

吳某為某信用社代辦站代辦員，在信用社撤銷該代辦站后，采取偽造、私刻公章等方式，繼續(xù)以信用社代辦站代辦員的身份，利用儲戶自填的存款憑條吸收公眾存款35筆，金融14.078萬元。2004年5月，檢查機(jī)關(guān)依法將吳某批捕。請分析，吳某的行為構(gòu)成什么犯罪事實(shí)，該農(nóng)村信用社在該案件中存在哪些問題。

最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）

金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，如果銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，且金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息，金融機(jī)構(gòu)（）。

銀行的資本有幾種？銀行的資本對銀行風(fēng)險(xiǎn)控制有什么作用？

如何理解“銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行”這一監(jiān)管目標(biāo)？

論述加入WTO后我國金融業(yè)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。