A.內部運作流程不符合規(guī)定
B.不符合國家產行業(yè)政策
C.不符合外部監(jiān)管要求
D.基本合法性要件不具備

A.用信主體
B.信貸業(yè)務種類
C.幣種
D.用信方式

A.會議審批方式審批結果為否決的信貸事項，下級行如提請復議，須以書面文件說明復議理由
B.審批結果為復議的信貸事項，由原審查部門通知下級行或客戶部門
C.會議審批方式審批結果為否決的信貸事項，有權審批行為非客戶管理行的，直接由信貸業(yè)務審查部門受理并起草簽報報有權審批人同意復議后，做復議準備
D.貸審會投票結果為全票否決的，需報否決行的上一級行復議審批

A.客戶的財務管理制度是否健全、內控機制是否完善、有效，主要會計政策是否合理、是否發(fā)生重大變化
B.查閱客戶有關財務報表和賬簿，對關鍵財務數據要核實“賬表、賬賬、賬實”是否相符
C.對關鍵或異常會計科目或重大交易行為如有必要可與發(fā)票、出庫單、發(fā)貨單、銀行入賬單等原始憑證進行核對
D.對大額或異常應收款項或交易如有必要可向客戶的交易對手單位進行查詢核實等

A.賬務核查
B.面談
C.實地走訪
D.查詢人民銀行征信系統