單項選擇題對反洗錢的監(jiān)管：客觀要求的思路一般是通過規(guī)定客觀的數字標準來實現的；而主觀要求的思路則承認某些交易可疑，要訴求金融機構的經驗。中國目前采取的監(jiān)管思路是：（）。

A.客觀要求的監(jiān)管
B.主觀要求的監(jiān)管
C.兩種要求兼顧的監(jiān)管
D.選擇了與以上兩種思路均不相同的具有中國特色的監(jiān)管方式


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1.多項選擇題金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（）。

A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支
B.外幣交易等值2萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支
C.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
D.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
E.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易

2.多項選擇題以下屬于金融中介機構的是：（）。

A.商業(yè)銀行
B.財產保險公司
C.保險經紀人
D.銀行業(yè)協(xié)會
E.信托公司

3.單項選擇題以下有關人民幣的說法錯誤的有（）。

A.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行
B.人民幣的單位為元，輔幣單位為角、分
C.人民幣是法定貨幣
D.甲欠乙20萬元人民幣，乙以通貨膨脹為由要求甲的欠款以黃金支付，乙的要求是合法的

4.單項選擇題金融中介機構不具有（）。

A.專業(yè)的信息收集能力
B.專業(yè)的風險分析能力
C.進行組合性投資從而節(jié)約交易成本的能力
D.監(jiān)管金融市場系統(tǒng)性風險的能力

5.多項選擇題以下交易情況可視為可疑交易：（）。

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符
B.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
E.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付