平安銀行內(nèi)控主任考試多項選擇題每日一練(2020.05.22)

A.違反規(guī)定以開戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或與身份不明的客戶進行交易，或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
B.未按規(guī)定進行客戶身份識別和客戶盡職調(diào)查，造成經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失、聲譽損害、致使洗錢后果發(fā)生的；
C.客戶身份資料至少保存5年以上的；
D.泄漏客戶身份資料和交易信息的

A.客戶端使用的智能平板
B.手持移動外設終端
C.遠程坐席崗人員使用的電腦主機、顯示器、耳機
D.攝像頭

A.雙人復核原則
B.雙人操作原則
C.差錯報告原則
D.謹慎收付原則
E.尾箱監(jiān)控原則

A.單位財務負責人代領方式
B.單位人員代領方式
C.銀行上門送卡方式
D.任意兩名客戶經(jīng)理上門送卡方式

A.總、分行集中作業(yè)中心以及各級營業(yè)網(wǎng)點應密切關注往來賬業(yè)務狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務異?？勺孕胁檎以?br /> B.小額支付系統(tǒng)日切后，支付平臺的小額支付系統(tǒng)自動進行人行匯總對賬處理，總行集中作業(yè)中心主管必須登錄支付平臺，對人行匯總對賬結(jié)果進行查看
C.總行科技運營部門負責對小額支付系統(tǒng)前置機軟硬件運行情況進行日常監(jiān)控和維護，并建立對軟硬件供應商的售后服務的評價、監(jiān)督管理機制
D.建立支付系統(tǒng)應急處置機制，制定應急處置預案，定期組織應急演練。應急預案、應急演練計劃和演練情況按規(guī)定報告中國人民銀行及其分支機構(gòu)